Chào các trader, Tôi viết bài này là để nói với bạn những điều cơ bản về thị trường Forex và giao dịch forex, và theo một cách không nhàm chán. Tôi biết bạn có thể tìm thấy thông tin này ở rất nhiều các trang web khác, nhưng thật sự thì hầu hết chúng tương đối là rải rác và khá khô khan để đọc. Tôi sẽ cố gắng tập hợp lại để làm cho bài viết này dễ hiểu nhất có thể để bạn có thể dễ dàng tìm hiểu về kinh doanh ngoại hối (Forex) và có thời gian thích hợp để làm việc đó.

Thị trường Forex(Ngoại hối) là gì?

Forex là viết tắt của từ Foreign Exchange: nghĩa là trao đổi ngoại tệ. Đây là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới, hàng ngày đạt khối lượng giao dịch đến hơn 5.000 nghìn tỷ Đôla, đến nay năm 2013 có thể lên đến 6.000 tỷ USD. So với thị trường chứng khoán thì Forex có qui mô lớn hơn rất nhiều, do đó Forex có tính thanh khoản cực cao, có thể vào hoặc chốt lệnh ngay lập tức, không giống như chứng khoán hạn chế thời gian giao dịch và không phải lúc nào cũng khớp lệnh được.

Cấu trúc thị trường Forex

Cấu trúc thị trường Forex

Lịch sử ngắn gọn về thị trường ngoại hối

Tôi biết phần này là có hơi nhàm chán một chút, nhưng điều quan trọng là bạn phải có một số kiến thức nền tảng cơ bản của lịch sử của thị trường ngoại hối rằng lý do tại sao nó tồn tại và làm thế nào nó đã ở đây. Vì vậy, sau đây chúng ta đi sơ lược về lịch sử của thị trường ngoại hối:
– Năm 1876, xuất hiện cái được gọi là trao đổi ngang giá vàng. Về cơ bản, tất cả các loại tiền giấy đã được bảo đảm bằng vàng vật chất, ý tưởng ở đây là để ổn định tiền tệ thế giới bằng cách neo giá chúng vào giá vàng. Đó là một ý tưởng tốt trên lý thuyết, nhưng trong thực tế nó tạo ra mô hình Boom-Bust ( Bùng nổ phá sản) mà cuối cùng dẫn đến sự sụp đổ của chế độ bản vị vàng.
– Tiêu chuẩn vàng đã giảm dần vào khoảng đầu thế chiến thứ 2 khi các nước châu Âu không có đủ vàng để hỗ trợ tất cả các đồng tiền họ đã in ra để trả tiền cho các dự án quân sự lớn. Mặc dù vàng cuối cùng đã giảm nhưng kim loại quý vẫn không để mất vị trí của mình như là hình thức cuối cùng của giá trị tiền tệ.
– Thế giới sau đó quyết định phải cố định tỷ giá mà kết quả là đồng USD trở thành đồng tiền dự trữ chính và nó sẽ là loại tiền tệ duy nhất được đảm bảo bằng vàng, đây được gọi là chế độ “Bretton Woods ‘và nó xảy ra vào năm 1944. Năm 1971, Mỹ tuyên bố rằng sẽ không còn vàng để đổi lấy đô la Mỹ trong dự trữ ngoại hối nữa, điều này đánh dấu sự kết thúc của hệ thống Bretton Woods.
– Sự phá vỡ của hệ thống Bretton Woods mà cuối cùng dẫn đến việc chấp nhận tỷ giá thả nổi trong năm 1976 trên toàn cầu. Đây là chính là “khai sinh” cho thị trường ngoại tệ ngày nay, mặc dù mãi cho đến khoảng giữa những năm 1990 nó mới phổ biến việc giao dịch điện tử.

Thị trường giao dịch Forex hiện đại

Thị trường giao dịch forex là một thị trường tài chính quốc tế phi tập trung, theo đó một đồng tiền được trao đổi với một đồng tiền khác. Các cá nhân và các tổ chức kinh doanh có thể mua một số lượng tiền tệ và thanh toán cho lượng tiền đó bằng một đồng tiền khác. Do đó, một công ty ở Luân Đôn có thể nhập khẩu các sản phẩm từ một công ty ở Rome và thanh toán cho các sản phẩm đó bằng đồng euro chứ không phải đồng bảng Anh. Sự chuyển đổi dễ dàng từ đồng tiền này sang đồng tiền khác giúp thúc đẩy thương mại và đầu tư quốc tế.
Điều khiến cho thị trường này thú vị đó là nó không có ranh giới địa lý, dễ tiếp cận, sẵn sàng 24 giờ/ngày, 5 ngày/tuần và đó là thị trường có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới.
Khi giao dịch trên thị trường forex, có một triết lý đơn giản; khi bạn trao đổi một đồng tiền này cho một đồng tiền khác, có nghĩa là bạn mua đồng tiền được dự đoán sẽ tăng giá (vị thế mua) và bán đồng tiền được dự đoán sẽ giảm giá (vị thế bán). Bạn có thể đưa ra dự đoán bằng cách sử dụng các công cụ hỗ trợ giao dịch phổ biến, nhưng luôn tồn tại yếu tố rủi ro khi giao dịch. Nếu đồng tiền mà bạn mua tăng giá như dự đoán của bạn, bạn có thể bán đồng tiền đó và kiếm lời, nhưng nếu đồng tiền đó giảm giá, bạn sẽ phải chịu lỗ. Bạn không cần phải là một chuyên gia tài chính để có thể trở thành nhà giao dịch giỏi; giao dịch forex rất dễ học nếu bạn thực sự muốn.

Những đối tượng nào giao dịch trên thị trường Forex?

– Ngân hàng: Thị trường liên ngân hàng cho phép cả giao dịch ngoại tệ phục vụ thương mại và cả hoạt động đầu cơ mỗi ngày. Một số ngân hàng lớn giao dịch hàng tỷ đô la mỗi ngày. Đôi khi giao dịch này được thực hiện thay mặt cho khách hàng, tuy nhiên phần nhiều được thực hiện bởi trader của chính ngân hàng trên tài khoản riêng của ngân hàng.
– Các công ty: Các công ty cần sử dụng thị trường ngoại hối để thanh toán hàng hóa và dịch vụ từ nước ngoài và cũng để bán hàng hoá, dịch vụ ở nước ngoài. Một phần quan trọng của thị trường ngoại hối hàng ngày là từ các công ty đang tìm kiếm để trao đổi tiền tệ ở các nước khác.
– Chính phủ / ngân hàng trung ương: ngân hàng trung ương của một quốc gia có thể đóng một vai trò quan trọng trong thị trường ngoại hối. Họ có thể làm tăng hoặc giảm giá trị của đồng tiền quốc gia của họ bằng cách cố gắng để kiểm soát cung tiền, lạm phát, và (hoặc) lãi suất. Họ có thể sử dụng dự trữ ngoại hối khổng lồ của mình để cố gắng bình ổn thị trường.
– Các quỹ phòng hộ: Có khoảng 70% đến 90% của tất cả các giao dịch ngoại hối là hoạt động đầu cơ. Có nghĩa là cá nhân hoặc tổ chức có mua, bán ngoại tệ nhưng không có kế hoạch thực sự để lấy đồng tiền đó, thay vào đó, các giao dịch được thực hiện với mục đích duy nhất là kiếm lời dựa trên biến động giá của một loại tiền tệ cụ thể. Các nhà đầu cơ nhỏ lẻ ( như bạn và tôi ) chỉ là miếng pho mát nhỏ so với các quỹ đầu cơ lớn có thể kiểm soát và đầu cơ với hàng tỷ đô la mỗi ngày trên thị trường forex này.
– Cá nhân – Nếu bạn đã từng đi du lịch đến một đất nước khác và trao đổi tiền của bạn với một loại tiền tệ khác tại sân bay hoặc ngân hàng, bạn đã tham gia vào thị trường ngoại hối.
– Các nhà đầu tư – Các công ty đầu tư quản lý các danh mục đầu tư lớn cho các khách hàng của họ sử dụng thị trường Fx để tạo điều kiện cho việc giao dịch chứng khoán nước ngoài. Ví dụ, một người quản lý đầu tư kiểm soát một danh mục cổ phiếu quốc tế cần phải sử dụng thị trường ngoại hối để mua và bán một số cặp tiền tệ để trả tiền cho chứng khoán nước ngoài họ muốn mua.
– Trader nhỏ lẻ – Đó là bạn và tôi. Ngành công nghiệp kinh doanh ngoại hối bán lẻ đang phát triển hàng ngày với sự ra đời của các phần mềm và sự dễ dàng tiếp cận trên internet. Các trader tiếp cận thị trường gián tiếp thông qua một nhà môi giới hoặc ngân hàng.

Ưu điểm của giao dịch trên thị trường Forex

– Forex là thị trường lớn nhất thế giới, với khối lượng giao dịch hơn 5 nghìn tỷ mỗi ngày. Tính thanh khoản mạnh này giúp bạn có thể vào và ra lệnh rất dễ dàng.
– Giao dịch bất cứ khi nào bạn muốn: Không có chuông báo mở cửa trong thị trường ngoại hối. Bạn có thể vào hay đóng lệnh bất cứ khi nào bạn muốn.
– Dễ dàng tham gia: Bạn có thể nạp vào tài khoản giao dịch với khoảng $250 tại nhiều nhà sàn Forex trên thế giới khác nhau và bắt đầu giao dịch ngay.
– Có ít cặp tiền tệ hơn để tập trung vào, thay vì phân tích hàng ngàn cổ phiếu.
– Tự do giao dịch bất cứ nơi nào trên thế giới với yêu cầu chỉ là một laptop và internet.
– Có thể giao dịch không phí (commission = 0) với nhiều nhà môi giới bán lẻ trên thế giới, và nhìn chung thì chi phí giao dịch vẫn thấp hơn so với cổ phiếu và hàng hóa.
– Biến động cho phép các trader kiếm lợi nhuận trong bất kỳ điều kiện thị trường nào

Ví dụ về giao dịch Ngoại hối Forex

Trên mạng có quá nhiều bài dịch từ các trang nước ngoài, bảo đảm các bạn mới đọc xong vẫn không biết cuối cùng kinh doanh kiếm lời trên thị trường Forex ra sao. Đến đây Tôi sẽ hướng dẫn cụ thể cách giao dịch trên FX qua bài toán cụ thể.
Ví dụ: Hiện tại cặp GBP/USD đang ở giá 1.5090
Sau khi phân tích thị trường ( phân tích thế nào thì các chủ đề sau sẽ chỉ rõ) ta xác định xu hướng GIẢM. Có nghĩa là nhận định đồng Đôla sẽ có giá hơn đồng Bảng Anh, do đó quyết định vào lệnh Bán (Sell). Ta đặt lệnh SELL trên phần mềm MT4 (thao tác rất đơnn giản.
Sau đó khoảng vài giờ, thị trường biến động đúng như kỳ vọng, Giá rơi xuống 1,5060 thì ta lời được: 5090 – 5060 = 30 pip
Nếu giao dịch 1 lot thì mỗi pip tương đương 10 USD; Lời 300 USD.
Trường hợp không như mong đợi, giá tăng lên 30 pip thì lỗ 300 USD.
Một số lưu ý: Sau khi đặt lệnh Bán (Sell) thì lệnh sẽ hiển thị trong khu vực quản lý tài khoản trên phần mềm MT4.
Nếu không cài sẵn chế độ chốt lệnh tự động thì lệnh giao dịch vẫn “trôi nổi” và số tiền lời/lỗ vẫn còn nằm trên giấy, chỉ khi chốt lệnh thì hệ thống mới hạch toán vào số dư tài khoản, nếu có lời thì cộng vào Balance còn ngược lại sẽ trừ trực tiếp trên số dư balance.
Mong rằng bài tổng hợp trên sẽ giúp các bạn dễ dàng hơn trong việc tìm hiểu về thị trường ngoại hối. Chúc các bạn thành công trên con đường đầu tư!